Quando começar a investir em ações é uma dúvida comum a muitos investidores iniciantes. O analista Felipe Paletta, da EQI Research, avalia o tema e dá o caminho das pedras para quem está entrando nesse novo mundo.
Antes de tudo, ele explica que renda fixa, fundos imobiliários e ações são classes de ativos completamente diferentes e que vão entregar retornos e riscos bastante diversos.
De acordo o analista quando fala em renda fixa, basicamente está falando de um produto onde já está pré-estabelecida uma condição de remuneração futura.
“Então você tem um domínio maior, uma previsibilidade maior de para onde aquele recurso pode ir. E pode determinar para que vencimento você precisa para ter a disponibilidade daquele recurso, então é muito mais fácil de você se programar”, afirma.
Em fundos imobiliários, há uma mudança. Há um pouco mais de risco investindo em imóveis, mais dinâmica do mercado imobiliário e, dependendo do setor, pode ser mais ou menos arriscado, porque depende muitas vezes do comportamento da economia doméstica.
Agora, quando pensa em ações, é necessário ter em mente em que estratégia adotar, já que o investimento é feito nas empresas. Daí o investidor precisa definir o perfil, se é de mais longo prazo ou de curto prazo; se aceita correr risco ou não, segundo Paletta.
“Eu vou dar um exemplo muito simples, a bolsa de valores dos Estados Unidos vinha subindo nos últimos três anos, mas só no começo de 2025, chegou a cair 20%. Então imagine que você tenha R$ 100 mil à disposição para investir em ações dentro da sua carteira. Como que seria para você, de repente, em uma semana ver esses R$ 100 mil caírem para R$ 80 mil? Você teria estômago para ver isso acontecer sem mudar o racional da estratégia de alocação na sua carteira? Então, se você não tem esse perfil, as ações dificilmente vão fazer parte da sua estratégia de investimentos”, diz Paletta.
Veja o passo a passo para iniciar seus investimentos:
- Como começar a investir em ações?
Para iniciar seus investimentos em ações, o primeiro passo é escolher uma corretora de valores autorizada pela B3. Em seguida, abra uma conta na instituição e transfira o valor que pretende aplicar. Com isso feito, utilize o Home Broker da corretora para realizar a compra de ações e montar uma carteira diversificada.
- Que tipo de ações escolher?
Para escolher que tipo de ações investir, é fundamental entender as suas necessidades e objetivos de investimento, bem como o seu perfil de investidor. As ações podem ser divididas em ações ordinárias (ON) e ações preferenciais (PN), cada uma com características distintas
- Qual o risco de investir em ações?
Investir em ações envolve diversos riscos, sendo o principal a possibilidade de perdas financeiras causadas pela desvalorização dos papéis, característica comum dos ativos de renda variável. Além disso, há o risco de volatilidade, que provoca constantes oscilações nos preços das ações, e o risco de liquidez, que pode dificultar a venda dos ativos quando o investidor precisa acessar o dinheiro rapidamente.
- Como definir meu perfil de investidor?
Para identificar seu perfil de investidor, é necessário responder a um questionário que analisa sua tolerância ao risco, prazo de investimento, objetivos financeiros e grau de conhecimento sobre o mercado. Conhecida como “Análise de Perfil do Investidor” (API), essa avaliação é geralmente oferecida por instituições financeiras e classifica o investidor como conservador, moderado ou arrojado.
Quando começar a investir: veja estratégia em ações
A estratégia para testar os investimentos, Paletta sugere que o investidor inicie fazendo um teste pequeno, muito pequeno com 1% ou, no máximo, 2% do seu capital disponível para investimentos. Assim é possível perceber como é a dinâmica, como o mercado se comporta.
“Pode ser que você entre num momento do ciclo de alta, você vai ver essas ações caírem por um certo tempo”, disse ele.
Por isso, é importante acompanhar as carteiras de investimentos recomendados da EQI+, como de Fundos Imobiliários, ações, entre outros.
Como começar a investir em ações: entenda o que elas representam
Antes de iniciar no mercado financeiro, é essencial compreender o que são ações e o papel que elas exercem dentro do universo dos investimentos. As ações são títulos que representam uma fração do capital social de uma empresa. Ao adquirir uma ação, o investidor se torna sócio da companhia emissora.
Para vender ações ao público, a empresa precisa realizar a abertura de capital, processo conhecido como IPO (Oferta Pública Inicial). A partir desse momento, as ações passam a ser negociadas na bolsa de valores, seguindo uma série de normas e regulamentações estabelecidas pelos órgãos responsáveis.
Ao comprar ações, o investidor tem duas formas principais de obter retorno. A primeira ocorre quando há valorização dos papéis: ao vender a ação por um preço maior do que o valor pago, o investidor registra lucro. A segunda via é o recebimento de dividendos — parcela dos lucros líquidos da empresa, obrigatoriamente distribuída aos acionistas no Brasil. A periodicidade dessa distribuição varia de acordo com a política adotada pela companhia, podendo ser trimestral, semestral ou anual.
Tipos de ações: ordinárias e preferenciais
Na bolsa brasileira, os dois principais tipos de ações são as ordinárias (ON) e as preferenciais (PN). Ambas são nominativas, ou seja, os acionistas têm seus nomes registrados nos livros da empresa.
As ações ordinárias, identificadas pelo número “3” no final do código de negociação (como PETR3 ou OIBR3), garantem ao investidor o direito a voto nas assembleias e, portanto, participação direta nas decisões estratégicas da empresa. Para obter o controle societário, é necessário possuir a maioria das ações ON. Contudo, em caso de falência, os detentores dessas ações são os últimos da fila a receber eventuais valores remanescentes.
Já as ações preferenciais, identificadas pelo número “4” (como PETR4), não costumam garantir direito a voto, embora isso possa variar conforme o estatuto da empresa. Em compensação, essas ações oferecem prioridade no recebimento de dividendos, que devem ser pelo menos 10% superiores aos pagos aos acionistas das ON. Além disso, em caso de liquidação da empresa, os detentores de ações preferenciais têm preferência no reembolso de capital.
Para investir com segurança, o investidor iniciante deve buscar conhecimento, avaliar seu perfil e entender como funcionam os diferentes tipos de ações. Essa base é fundamental para tomar decisões mais conscientes e alinhar os investimentos aos próprios objetivos financeiros.
